ABBYY Know Your Customer (KYC) Agent

ABBYY Know Your Customer (KYC) Agent agiliza la verificación de identidad y el cumplimiento normativo. Se ejecuta en IBM watsonx Orchestrate, donde la IA basada en agentes valida las solicitudes y actúa en consecuencia. ABBYY Vantage (Document AI) extrae y estructura datos clave de los documentos de los clientes, y ABBYY Timeline (Process AI) hace seguimiento de cada paso para identificar cuellos de botella y mantener la transparencia del proceso. El resultado es una incorporación más rápida y un cumplimiento normativo más sólido, con menos esfuerzo manual.

Por qué automatizar KYC

El KYC manual ralentiza la incorporación, aumenta los costos y genera riesgos de cumplimiento normativo. El Agente KYC elimina esa fricción. Valida las solicitudes, aplica reglas de negocio, extrae datos automáticamente y registra cada paso para proporcionar una visión completa y auditable de cada caso.

Cómo funciona Agente KYC

Agente KYC coordina ABBYY Vantage, ABBYY Timeline y la IA basada en agentes en IBM watsonx Orchestrate a lo largo de todo el ciclo de vida de incorporación.

Diagrama del flujo del proceso KYC en IBM watsonx Orchestrate: el incorporación de clientes y la recopilación de datos se envían a ABBYY Document AI para la clasificación automática y la extracción; después, a ABBYY Process AI para la evaluación de riesgos y la verificación de cumplimiento; luego, se toma una decisión de aprobación o rechazo, un agente de IA solicita los documentos que faltan y se realiza una supervisión continua de los clientes incorporados.

Cada caso KYC pasa por las siguientes etapas.

Etapa	Descripción
Inicio	El agente recopila la información necesaria para iniciar el proceso KYC.
Envío de documentos	El agente solicita y recopila los documentos KYC (como ID, comprobante de domicilio y estados financieros) y los carga en ABBYY Vantage (Document AI).
Compatibilidad multidocumento	Los usuarios pueden enviar varios documentos, como documentos de identidad, formularios fiscales y extractos bancarios, combinados en un único PDF. El agente clasifica y procesa cada documento dentro del flujo de trabajo.
Procesamiento basado en sesiones	Cada sesión de chat gestiona un caso KYC y su paquete de documentos. Inicie una nueva sesión de chat para cada nueva solicitud KYC.
Clasificación y extracción	ABBYY Vantage clasifica los documentos, extrae y estructura los campos de datos clave, y prepara el resultado.
Recuperación de datos	El agente recupera el resultado extraído de ABBYY Vantage.
Validación y decisión	Mediante IA basada en agentes, el agente valida los datos, aplica reglas de negocio y aprueba o rechaza la solicitud.
Seguimiento del proceso	Cada paso se registra en ABBYY Timeline (Process AI) para proporcionar visibilidad, supervisión y seguimiento del cumplimiento.
Finalización	El agente confirma el resultado al usuario y cierra el proceso KYC.

Beneficios de la solución

Beneficio	Descripción
Incorporación ágil	Automatiza todo el proceso de KYC, desde la recopilación de documentos hasta la aprobación.
Mayor precisión	ABBYY Vantage (Document AI) extrae y estructura los datos del cliente con precisión.
Decisiones más inteligentes	La IA basada en agentes de watsonx Orchestrate valida los datos de entrada, aplica reglas y ejecuta la acción adecuada.
Visibilidad de extremo a extremo	ABBYY Timeline (Process AI) realiza el seguimiento de cada paso, destaca los cuellos de botella y permite la mejora continua.
Menor esfuerzo manual	Minimiza las tareas repetitivas y los errores manuales, lo que reduce los costos operativos.
Aprobaciones más rápidas	Acelera las aprobaciones para agilizar la incorporación de clientes.

Primeros pasos

Configura KYC Agent en este orden:

Próximos pasos

Esquema del registro de eventos de Timeline

Las columnas del registro de eventos que el proyecto ABBYY Timeline debe usar para la ingesta de datos KYC.

Notas de la versión

Historial de versiones, nuevas funciones y problemas conocidos.

Obtenga ayuda

Si tiene problemas al instalar, configurar o ejecutar KYC Agent, utilice estos recursos de ABBYY:

Documentación de ABBYY – Configuración, API, autenticación, prácticas recomendadas y solución de problemas en docs.abbyy.com.
Portal de soporte de ABBYY – Los clientes y Partners con un acuerdo de soporte activo pueden enviar tickets en support.abbyy.com.

Cuando envíe una solicitud de soporte, incluya una descripción del problema junto con los detalles de su entorno y configuración para que el equipo de soporte de ABBYY pueda investigarlo rápidamente.

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​Beneficios de la solución

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